银行客户身份识别系统

一、业务需求

银行在为客户提供开户、销户、大额存取款、业务、信贷业务等金融服务时，需对客户的件进行识别、核对、录入、存档。传统模式是通过银行工作人员目视识别、核对、手工录入信息、复印存档来完成，工作效率低，且增加了客户等待时间，容易使客户产生不愉悦的感受。

因此，建立银行客户身份识别系统以实现自动识别、录入、核查信息、自动存档、打印身份文件，可大量减少银行工作人员工作量，提高工作效率，增加客户满意度，并极大地降低人为操作所带来的错误。

《中华人民共和国反洗钱法》规定：“在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。”2007年6月29日

为此，所建立的银行客户身份识别系统还应具备联网核查功能。

二、系统架构

银行客户身份识别系统由鼎识“IDR-A4识读仪”与MID、前置机、数据库及其应用软件组成，系统架构见图1A所示，各部分功能如下：

1、鼎识“IDR-A4识读仪”与MID：实现客户件的采集、识别、图像显示、数据上传等功能。

2、前置机：中间设备，运行Unix主机系统，为业务终端提供网络运行支撑平台。

3、数据库：存储管理客户身份资料信息、日志等。

4、应用软件：基于Unix环境开发，包括身份信息采集、查询、打印、口令修改等功能。

三、软件示例

基于Unix系统开发，软件可运行于银行字符终端，部分软件界面。

四、系统特点

1、采用鼎识“IDR-A4识读仪”，结构紧凑、精巧。

2、鼎识“IDR-A4识读仪”光学采集一代影像，并进行光学字符识别（OCR）。

3、鼎识“IDR-A4识读仪&并光学影像。

4、系统运行于独立网络，不影响银行核心业务系统，安全可靠。

5、10～100M自适应网卡，插入网线即可运行，安装维护简便。

6、预留其他业务系统调用接口，可灵活扩展应用。