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上海欣方智能系统有限公司
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交易反欺诈系统产品概述 本产品解决在交易支付环节欺诈的防范问题
产品概述
本产品解决在交易支付环节欺诈的防范问题。通过在银行卡ATM机取现、手机银行转账、POS机刷卡消费、柜面转账等交易行为中增加多项核验措施，通过分析在交易环节涉案涉诈高风险卡特征，尽量做到交易前识别和交易中提醒或冻结。有效阻止不法分子盗用他人银行卡或账户进行取现或转账等行为。
产品功能
校验刷卡银行卡是否涉诈。
校验取款银行卡是否涉诈。
校验转账银行卡是否涉诈。
校验POS机位置地区与银行卡绑定位置地区是否一致。
校验ATM机位置地区与银行卡绑定位置地区是否一致。
校验手机APP位置地区与银行卡绑定位置地区是否一致。
校验收款人是否为。
校验汇款人是否为。
校验收款人手机号是否涉诈。
校验汇款人手机号是否涉诈。
应用场景
阻止非法取现-ATM异地取现校验校验：获取ATM机注册城市，申请取现银行卡注册的手机号实时位置信息，验证同城结果，对不匹配的取现用户，发送上行短信，获取用户交易权限，对该交易进行限制，保护用户取现、转账安全。
阻止非法取现-银行卡异地POS消费校验：获取POS机所在城市，申请消费银行卡注册的手机号实时位置信息，验证同城结果，对不匹配的消费用户，发送上行短信，获取用户交易权限，对该交易进行限制，保护用户消费安全。
阻止非法支付-手机银行支付校验：获取手机银行所在城市，申请手机银行注册的手机号实时位置信息，验证同城结果，对不匹配的支付用户，发送上行短信，获取用户交易权限，对该交易进行限制，保护用户支付安全。
阻止非法转账-银行卡柜面转账汇款校验：当用户通过柜面交易，获取收款银行卡号，比对黑名单库，当用户转账至黑名单账户时，提醒柜面人员，采用人工主动劝阻方式，提醒用户。同时在用户发生转账/付款等交易前增加一道安全屏障，若实时分析判断存在异常通信行为，可采取提醒或阻断交易等措施。
产品优势
综合侧案件特征+银行侧资金交易特征+运营商侧通信行为特征，结合风险引擎+规则引擎，有效识别、防范和拦截支付反欺诈风险，技术精细化、风控专业化、损失最小化、客户价值。
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